瀚银支付踩反洗钱红线领千万罚单

  第三方支付领域再现巨额千万级罚单。北京商报记者注意到,8月30日,央行上海总部公布行政处罚信息,上海瀚银信息技术有限公司(以下简称“瀚银支付”)因违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易,被央行上海总部处以罚款1406万元。

  同时,瀚银支付总经理施伟锋因对瀚银支付未按照规定履行客户身份识别义务等违规行为负有责任,也被央行处以罚款10万元。

  从处罚形式和违规行为来看,瀚银支付被央行采取的是“双罚制”,在业内人士看来,根据往常处罚案例,瀚银支付违规行为主要涉及到反洗钱不力等行为。

  针对此次被罚具体原因及后续整改进度,北京商报记者多渠道向瀚银支付进行采访,但截至发稿未收到后者回应。

  博通分析金融行业资深分析师王蓬博指出,央行一直在强调反洗钱,特别是针对支付机构不了解自己客户和随意布放通道等方面查得很严,此次被罚说明瀚银支付存在反洗钱漏洞,需要进一步加强合规意识。

  公开信息显示,瀚银支付成立于2006年1月,公司总部位于上海,业务覆盖全国范围内的互联网支付、移动电话支付,产品包括手付通、笑付通(新型刷脸支付方式)、商讯通(融合多样化支付模式)、卡乐付(智能信用卡管家)、AIRPOS(NFC支付产品)。

  另据天眼查显示,瀚银支付由海澜集团有限公司控股,后者持股64%,此外,上海有瀚国际贸易有限公司持股9.99%;施伟锋持股约8%;瀚银董事长唐群卿持股约7%,其他股东还涉及深圳市君盛铸石投资企业(有限合伙)和太合诚信投资有限公司。

  在此次被罚前,瀚银支付曾屡次被卷入跑分平台等违法业务纠纷中。

  “频繁卷入纠纷、收到巨额罚单,将会对瀚银支付公司信誉产生影响,进而影响到整个行业的商誉;此外,也会对支付企业的业务产生影响,尤其是巨额罚单,也会影响当年度的利润情况。”王蓬博说道。

  需要注意的是,当前,反洗钱不力已成为支付机构受罚重灾区,仅今年以来,因反洗钱不力被罚的案例就不在少数。据北京商报记者不完全统计,年内央行已公布至少38张罚单,其中近30张包括反洗钱问题。

  观察处罚事由,未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告成为机构被罚的“通病”,而一旦构成“为身份不明的客户提供服务或交易”等情形,一般都是百万元以上巨额处罚。

  在王蓬博看来,瀚银支付实际上没有银行卡收单的牌照,业务更加集中在线上,所以对反洗钱的展开也应该更容易。在他看来,瀚银支付要多注意商户的筛选,多选择合规商户合作,并建立加强有效的反洗钱技术风控平台,提升反洗钱效率。

  另一行业资深分析人士同样指出,监管重拳出击反洗钱违规行为,第三方支付机构还需根据监管指示对症下药,及时落实整改各项监管要求;应警惕各项红线,机构不得挪用结算资金,如发现可疑交易和涉及洗钱、欺诈等风险事件,需立即采取措施。

  来源:北京商报


(责任编辑:ZL)
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