未按规定开展代销业务 浦发银行被罚款760万


  2018年,上市公司飞马国际控股股东飞马投资发行的可交换债违约,西部利得基金设立的5个基金专户产品踩雷。浦发银行作为这些产品的代销机构遭到投资者质疑。

  上海银保监局对浦发银行开出了760万元巨额罚单,经查,2016年5月至2019年1月,该行未按规定开展代销业务。

  


  2018年,上市公司飞马国际控股股东飞马投资发行的可交换债违约,西部利得基金设立的5个基金专户产品踩雷。浦发银行作为这些产品的代销机构遭到投资者质疑。

  有投资者称,浦发银行客户经理在向其销售时违规将之称为保本产品。还有投资者称,浦发银行在销售时并未按照有关规定实施金融类产品销售过程的同步录音录像,直到违约事件发生后才紧急补录。

  2020年4月16日,银保监会消保局在官网发文对浦发银行进行了通报批评。

  银保监会指出,2018年9月,浦发银行代理销售的私募产品出现延期兑付的问题,引发多起消费者投诉。监管披露,浦发银行存在多项侵害消费者权益的行为:

  一是在准入环节未对所代理的产品进行充分分析,尽职调查不到位,与相关监管规定不符。

  二是在向部分客户销售所代理的产品时,未按照监管要求,在网点专门区域销售代销产品并录音录像,而是采用上门服务模式。

  三是产品合同的首页出现了明显的浦发银行标识,容易使消费者误认为该产品为浦发银行自主管理理财产品,与相关监管规定不符。

  四是风险揭示书中未包含产品类型、产品风险评级及适合购买的客户评级、客户权益须知等内容,与相关监管规定不符。

  五是未按照监管要求,在产品发行后持续跟踪和穿透管理。该行在产品成立至2018年7月期间,未能按照相关规定督促合作机构进行信息披露。

  来源:科技金融在线


(责任编辑:范强力)
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